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資管業(yè)將走向金融服務(wù)中央舞臺
2018-10-29
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2008年金融危機之后，全球資產(chǎn)管理機構(gòu)處在一個極具挑戰(zhàn)性且快速變化的環(huán)境之中。盡管如此，普華永道中國投資管理行業(yè)主管合伙人汪棣3月26日在與記者進行視頻連線時表示
2008年金融危機之后，全球資產(chǎn)管理機構(gòu)處在一個極具挑戰(zhàn)性且快速變化的環(huán)境之中。盡管如此，普華永道中國投資管理行業(yè)主管合伙人汪棣3月26日在與記者進行視頻連線時表示，人口結(jié)構(gòu)和市場的變化將把資管行業(yè)推向金融服務(wù)的中央舞臺。在金融服務(wù)行業(yè)中，資管公司在資金募集和部署方面將扮演越來越重要的角色，以滿足日益增長的城鎮(zhèn)化和跨境貿(mào)易的需求。據(jù)普華永道當天在京發(fā)布的一份研究報告，到2020年全球資管規(guī)模將從2012年的63.9萬億美元升至約101.7萬億美元，復(fù)合年均增長率接近6%。其中，亞太區(qū)將從7.7萬億美元（占全球12%）激增至16.2萬億美元（占全球16%），復(fù)合年均增長率近10%。中國將成為全球大的資產(chǎn)市場之一。
普華永道這份題為《資產(chǎn)管理行業(yè)展望2020：勇敢的新世界(600628,股吧)》的報告提出，在來自監(jiān)管機構(gòu)、客戶、分銷商和投資人的壓力下，目前行業(yè)面臨五大關(guān)鍵挑戰(zhàn)。即：維持/提升規(guī)模與收入；重新定位成本以實現(xiàn)價值增長；平衡可持續(xù)增長與客戶業(yè)績；產(chǎn)生現(xiàn)金和有回報的股東回報；避免監(jiān)管干預(yù)。不過，在銀行業(yè)和保險（放心保）業(yè)收縮、退休醫(yī)療保健成本上升、城市發(fā)展及基建需求增大、主權(quán)財富基金增長等因素的推動下，未來資產(chǎn)管理將會登上金融行業(yè)的中央舞臺，不再處在銀行業(yè)和保險業(yè)的陰影下。屆時，政策制定者和監(jiān)管機構(gòu)將理解資產(chǎn)管理，資產(chǎn)管理會被視為解決方案而非問題的一部分，監(jiān)管審查會更加嚴格。人們將看到基于資產(chǎn)管理的退休解決方案，資產(chǎn)管理成為重大基建融資的核心，中小企業(yè)積極通過資產(chǎn)管理產(chǎn)品融資，公眾對資產(chǎn)管理行業(yè)的認識不斷增加等等。
值得注意的是，新形勢下包括亞洲在內(nèi)的新興市場的資管行業(yè)具有更大的發(fā)展?jié)摿ΑＭ糸榻B說，因財富增加，南美、亞洲、非洲、中東地區(qū)（SAAAME）的富裕階層（擁有財富10萬~100萬美元）及高凈值人士（100萬美元或以上）將是資管規(guī)模增長的主要動力。上述報告預(yù)計，2020年SAAAME地區(qū)富裕大眾和高凈值人士擁有的資產(chǎn)將分別從2012年的逾59萬億美元、52萬億美元升至逾100萬億美元和76萬億美元，復(fù)合年均增長率分別為6.8％和4.9％。“2010年，亞洲（除日本外）在MSCI世界指數(shù)中的權(quán)重僅為9％，而其對全球GDP的總貢獻接近18％。到2020年，亞洲（除日本外）對全球GDP的貢獻可能遠高于25％。這將反映在MSCI世界指數(shù)中，導(dǎo)致巨額新資金流入東方的資本市場。”
至于中國資管行業(yè)，汪棣認為主要受到不斷累積增長的財富、人口老齡化對養(yǎng)老金的依賴和海外資金進入中國市場的推動。他預(yù)計，到2020年，人民幣國際化將促進中國資管市場的開放，資金流入會大大增加，中國將躋身全球大資產(chǎn)管理市場之一。據(jù)悉，此前MSCI公司已表示希望從2015年5月開始將中國A股納入MSCI新興市場指數(shù)。該公司稱，將A股納入之后，可能會吸引120億美元資金進入A股市場。
報告預(yù)計，到2020年，全球資管市場格局將重塑，四個區(qū)域基金分銷市場板塊將形成，即北亞、南亞、拉美和歐洲，這將使得在全區(qū)域內(nèi)銷售產(chǎn)品成為可能。同時，不同板塊間的聯(lián)系將逐步形成，到2020年以后會比較成熟。其中，大中華板塊（中國內(nèi)地、香港和臺灣地區(qū)）內(nèi)將形成更深層的監(jiān)管一體化。香港與中國內(nèi)地的互認將建立，有關(guān)框架將被調(diào)整，以實現(xiàn)從香港到中國內(nèi)地靈活的產(chǎn)品零售分銷。預(yù)計臺灣也會加入其中。另外，報告還提出，屆時資管行業(yè)的收費模式將轉(zhuǎn)型，另類投資者會變得更加主流。
鑒于每個客戶都需要一個無縫的、整合的、量身定制的解決方案，未來的資產(chǎn)管理必將更加依賴于科技。對此，汪棣說，社交媒體、移動通信和其他設(shè)備形式的技術(shù)，對于行為信息的收集和定位非常關(guān)鍵。目前，很多資管公司正在使用社交媒體，下一步將更多在社交媒體中聆聽。到2020年，憑借社交媒體，資管公司可以通過數(shù)據(jù)挖掘、所見所聞來確定客戶需求，及時提供產(chǎn)品和服務(wù)。另一方面，資管的巨大規(guī)模將吸引行業(yè)外的大型公司加入其中。在中國，目前許多大型互聯(lián)網(wǎng)公司正在涉足共同基金領(lǐng)域，尋找基金公司進行合作，推出自己的產(chǎn)品。
報告預(yù)計，到2020年，新一代的全球資管機構(gòu)將問世。這些機構(gòu)不僅來自于傳統(tǒng)基金公司，還來自于大型另類投資公司。“這一代資管機構(gòu)必須擁有高度精簡的平臺、受到客戶高度信任的強勢品牌，針對不同需求為客戶提供解決方案。只有做好準備并采取積極應(yīng)對策略的基金管理機構(gòu)，才能獲得成功。”汪棣如是說。
普華永道這份題為《資產(chǎn)管理行業(yè)展望2020：勇敢的新世界(600628,股吧)》的報告提出，在來自監(jiān)管機構(gòu)、客戶、分銷商和投資人的壓力下，目前行業(yè)面臨五大關(guān)鍵挑戰(zhàn)。即：維持/提升規(guī)模與收入；重新定位成本以實現(xiàn)價值增長；平衡可持續(xù)增長與客戶業(yè)績；產(chǎn)生現(xiàn)金和有回報的股東回報；避免監(jiān)管干預(yù)。不過，在銀行業(yè)和保險（放心保）業(yè)收縮、退休醫(yī)療保健成本上升、城市發(fā)展及基建需求增大、主權(quán)財富基金增長等因素的推動下，未來資產(chǎn)管理將會登上金融行業(yè)的中央舞臺，不再處在銀行業(yè)和保險業(yè)的陰影下。屆時，政策制定者和監(jiān)管機構(gòu)將理解資產(chǎn)管理，資產(chǎn)管理會被視為解決方案而非問題的一部分，監(jiān)管審查會更加嚴格。人們將看到基于資產(chǎn)管理的退休解決方案，資產(chǎn)管理成為重大基建融資的核心，中小企業(yè)積極通過資產(chǎn)管理產(chǎn)品融資，公眾對資產(chǎn)管理行業(yè)的認識不斷增加等等。
值得注意的是，新形勢下包括亞洲在內(nèi)的新興市場的資管行業(yè)具有更大的發(fā)展?jié)摿ΑＭ糸榻B說，因財富增加，南美、亞洲、非洲、中東地區(qū)（SAAAME）的富裕階層（擁有財富10萬~100萬美元）及高凈值人士（100萬美元或以上）將是資管規(guī)模增長的主要動力。上述報告預(yù)計，2020年SAAAME地區(qū)富裕大眾和高凈值人士擁有的資產(chǎn)將分別從2012年的逾59萬億美元、52萬億美元升至逾100萬億美元和76萬億美元，復(fù)合年均增長率分別為6.8％和4.9％。“2010年，亞洲（除日本外）在MSCI世界指數(shù)中的權(quán)重僅為9％，而其對全球GDP的總貢獻接近18％。到2020年，亞洲（除日本外）對全球GDP的貢獻可能遠高于25％。這將反映在MSCI世界指數(shù)中，導(dǎo)致巨額新資金流入東方的資本市場。”
至于中國資管行業(yè)，汪棣認為主要受到不斷累積增長的財富、人口老齡化對養(yǎng)老金的依賴和海外資金進入中國市場的推動。他預(yù)計，到2020年，人民幣國際化將促進中國資管市場的開放，資金流入會大大增加，中國將躋身全球大資產(chǎn)管理市場之一。據(jù)悉，此前MSCI公司已表示希望從2015年5月開始將中國A股納入MSCI新興市場指數(shù)。該公司稱，將A股納入之后，可能會吸引120億美元資金進入A股市場。
報告預(yù)計，到2020年，全球資管市場格局將重塑，四個區(qū)域基金分銷市場板塊將形成，即北亞、南亞、拉美和歐洲，這將使得在全區(qū)域內(nèi)銷售產(chǎn)品成為可能。同時，不同板塊間的聯(lián)系將逐步形成，到2020年以后會比較成熟。其中，大中華板塊（中國內(nèi)地、香港和臺灣地區(qū)）內(nèi)將形成更深層的監(jiān)管一體化。香港與中國內(nèi)地的互認將建立，有關(guān)框架將被調(diào)整，以實現(xiàn)從香港到中國內(nèi)地靈活的產(chǎn)品零售分銷。預(yù)計臺灣也會加入其中。另外，報告還提出，屆時資管行業(yè)的收費模式將轉(zhuǎn)型，另類投資者會變得更加主流。
鑒于每個客戶都需要一個無縫的、整合的、量身定制的解決方案，未來的資產(chǎn)管理必將更加依賴于科技。對此，汪棣說，社交媒體、移動通信和其他設(shè)備形式的技術(shù)，對于行為信息的收集和定位非常關(guān)鍵。目前，很多資管公司正在使用社交媒體，下一步將更多在社交媒體中聆聽。到2020年，憑借社交媒體，資管公司可以通過數(shù)據(jù)挖掘、所見所聞來確定客戶需求，及時提供產(chǎn)品和服務(wù)。另一方面，資管的巨大規(guī)模將吸引行業(yè)外的大型公司加入其中。在中國，目前許多大型互聯(lián)網(wǎng)公司正在涉足共同基金領(lǐng)域，尋找基金公司進行合作，推出自己的產(chǎn)品。
報告預(yù)計，到2020年，新一代的全球資管機構(gòu)將問世。這些機構(gòu)不僅來自于傳統(tǒng)基金公司，還來自于大型另類投資公司。“這一代資管機構(gòu)必須擁有高度精簡的平臺、受到客戶高度信任的強勢品牌，針對不同需求為客戶提供解決方案。只有做好準備并采取積極應(yīng)對策略的基金管理機構(gòu)，才能獲得成功。”汪棣如是說。
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